Брокерское обслуживание

Документы по брокерскому обслуживанию

Банк уведомляет Клиента о том, что Информационные документы, содержащие основную информацию о финансовых инструментах и присущих им рисках, размещены на сайте Банка по ссылке, и Банк рекомендует ознакомиться с ними до начала подачи поручений.

Финансовые услуги, оказываемые в рамках брокерского обслуживания не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов (депозитов), а денежные средства, передаваемые по договору о брокерском обслуживании не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года №177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации». До заключения Договора о брокерском обслуживании рекомендуем ознакомиться с Информацией для получателей финансовых услуг.

БАНК в рамках брокерского обслуживания предоставляет услуги, ориентированные на широкий круг физических и юридических лиц, профессионалов и начинающих участников рынка ценных бумаг. До заключения договора о брокерском обслуживании, потенциальным инвесторам необходимо ознакомиться с Декларациями о рисках при инвестировании на рынке ценных бумаг, размещенными по ссылке, видами конфликта интересов при осуществлении совместной деятельности Банка и Клиента на рынке ценных бумаг, размещенными по ссылке и информацией о запрете на осуществление действий, относящихся к манипулированию рынком, и ограничениях на использование инсайдерской информации и (или) манипулирование рынком, размещенной по ссылке.

Клиентам банка доступны следующие способы подачи поручений на покупку и продажу ценных бумаг:

- подача поручений на сделки на бумажном носителе.

Брокерское обслуживание осуществляется в соответствии с «Регламентом АКБ «ПЕРЕСВЕТ» (ПАО) по оказанию брокерских услуг», для присоединения к которому клиентам предлагается подписать соответствующее заявление в офисе банка. В рамках регламента клиентам доступно открытие классического брокерского и/или индивидуального инвестиционного счета (ИИС).

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – брокерский счет с отдельным режимом налогообложения, позволяющий клиенту, открывшему счет с 01.01.2015 года по 31.12.2023 года выбрать льготу в виде ежегодного налогового вычета (до 60 000 рублей) на сумму взносов на ИИС, либо в виде налогового вычета на полученный по ИИС доход, (при существовании счета не менее трех лет с момента открытия). С 01.01.2024 клиентам доступно открытие нового типа ИИС (ИИС -3) в рамках которого льготы в виде ежегодного налогового вычета на сумму взноса и в виде вычета на полученный доход – объединяются (при существовании счета не менее пяти лет с момента открытия).

Тарифы Брокерское обслуживание, вводятся в действие с 24.08.2018 pdf, 0.3 Мб

Информация саморегулируемой организации «Национальная финансовая ассоциация» для граждан, призванных на военную службу в рамках частичной мобилизации pdf, 0.19 Мб

Информационные документы Саморегулируемой организации в сфере финансового рынка НАУФОР о финансовых инструментах pdf, 0.67 Мб

Политика совершения торговых операций за счет клиентов с 09.07.2024 pdf, 0.54 Мб

Обслуживане на Московской бирже pdf, 0.33 Мб

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) pdf, 0.36 Мб

Статус КВАЛИФИЦИРОВАННЫЙ ИНВЕСТОР pdf, 0.28 Мб

Уведомление о недопустимости совершения сделок по предварительному соглашению в анонимном режиме торгов pdf, 0.2 Мб

Перечень изменений в Регламент по оказанию брокерских услуг (версия 9) pdf, 0.4 Мб

Регламент АКБ «ПЕРЕСВЕТ» (ПАО) по оказанию брокерских услуг, вводится в действие с 18.05.2026 pdf, 2.54 Мб

Перечень изменений в Регламент по оказанию брокерских услуг (версия 10) pdf, 0.59 Мб

Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами

Совершение сделок с иностранными ценными бумагами, не допущенными к обращению в Российской Федерации, а так же с финансовыми инструментами, предназначенными для квалифицированных инвесторов требует наличия у клиента статуса «квалифицированный инвестор». (Статья 51.2 Федерального Закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». Указание Банка России от 21.05.2025 № 7060-У «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами» (далее – Указание).

Последствия признания клиента квалифицированным инвестором.

Признание клиента квалифицированным инвестором предоставляет возможность совершения сделок с ценными бумагами, предназначенными для квалифицированных инвесторов, и заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, предназначенных для квалифицированных инвесторов, в отношении которых клиент был признан квалифицированным инвестором. Приобретение указанных ценных бумаг и заключение указанных договоров связано с повышенными рисками.

Клиент, признанный банком квалифицированным инвестором вправе подать заявление об исключении из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами. В этом случае клиент лишится возможности приобретать ценные бумаги, предназначенные для квалифицированных инвесторов, и заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, предназначенные для квалифицированных инвесторов, в отношении которых клиент был признаны квалифицированным инвестором, пользуясь услугами банка.

Заявление об исключении из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами, оформленное надлежащим образом предоставляется в банк на бумажном носителе.

Требования, предъявляемые к клиенту для признания квалифицированным инвестором.

Клиент банка – физическое лицо может быть признан «квалифицированным инвестором» при удовлетворении любому из указанных ниже требований:

1. Владеет имуществом (в том числе ценными бумагами и/или иными финансовыми инструментами в соответствии с Указанием), общая стоимость которого составляет не менее 24 миллионов рублей, а при наличии образования или ученой степени или при Подтверждении Банком наличия знаний (в соответствии с Указанием) не менее 12 миллионов рублей.

2. Имеет опыт работы в течении пяти лет, предшествующих дате подачи Заявления непосредственно связанный с совершением сделок с финансовыми инструментами, подготовкой индивидуальных инвестиционных рекомендаций, управления рисками, связанными с совершением указанных сделок в российской и (или) иностранной организации:

- не менее 2 (двух) лет, если такая организация (организации) является квалифицированным инвестором в силу пункта 2 статьи 51.2. Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»;

- не менее 3 (трех) лет в иных случаях;

- или опыт работы в должности, при назначении (избрании) на которую в соответствии с федеральными законами требовалось согласование Банка России.

3. Совершало сделки с ценными бумагами и (или) заключало договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 6 миллионов рублей, а при наличии образования или ученой степени (в соответствии с Указанием) не менее 4 миллионов рублей (при условии, что объем сделок с цифровыми свидетельствами не превышает 25%).

4. Имеет не менее одного из следующих международных сертификатов: сертификат «Chartered Financial Analyst (CFA)», сертификат «Certified International Investment Analyst (CIIA)», сертификат «Financial Risk Manager (FRM)», сертификат «International Certificate in Advanced Wealth Management» (ICAWM), сертификат «Investment Management Specialist», сертификат «Financial Adviser», сертификат «Certified Financial Planner».

5. Имеет высшее образование по специальности по программе специалитета «Финансы и кредит» либо направлениям подготовки высшего образования по программе магистратуры «Финансы и кредит» или «Финансы» полученного в образовательных организациях высшего образования, которые на дату подачи Заявления вправе разрабатывать и утверждать самостоятельно образовательные стандарты по программам специалитета и программам магистратуры, или в научных организациях и образовательных организациях высшего образования, предусмотренных абзацем первым пункта 3.1 статьи 4 Федерального закона от 23 августа 1996 года № 127-ФЗ «О науке и государственной научно-технической политике», либо предусмотренной государственной системой научной аттестации ученой степени кандидата или доктора экономических наук по научной специальности «Финансы, денежное обращение и кредит» или «Финансы». При этом учитывается высшее образование, полученное в организациях (в соответствии с Указанием) по специальностям по программе специалитета «Теоретическая экономика», или «Экономическая теория», или «Математические методы и исследование операций в экономике», или «Мировая экономика», или «Бухгалтерский учет, анализ и аудит», или «Бухгалтерский учет и аудит», или «Налоги и налогообложение» или направлению подготовки высшего образования по программе бакалавриата (магистратуры) «Экономика» либо наличие предусмотренной государственной системой научной аттестации ученой степени кандидата или доктора экономических наук по научной специальности «Политическая экономия», или «Экономическая теория», или «Математические, статистические, инструментальные методы в экономике», или «Региональная и отраслевая экономика», или «Мировая экономика», или «Бухгалтерский учет, статистика».

6. Имеет доход в денежной форме, а также в натуральной форме в виде ценных бумаг (в соответствии с Указанием) учитываемый при определении налоговой базы по налогу на доходы физических лиц в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах, без учета полученных налоговых вычетов в следующем размере за два года, предшествующие году, в котором подана Заявление (в расчет размера дохода физического лица не включаются доходы, облагаемые налогом на доходы физических лиц, полученные физическим лицом от продажи объектов недвижимого имущества):

- не менее 12 миллионов рублей в год;

- не менее 6 миллионов рублей в год при наличии у физического лица образования или ученой степени, предусмотренных Указанием, либо Подтверждения Банком наличия знаний (в соответствии с Указанием). Расчет размера дохода физического лица осуществляется на основании документов в соответствии с Указанием.

7. Имеет квалификацию в сфере финансовых рынков, подтвержденную свидетельством о квалификации, выданным в соответствии с частью 4 статьи 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 238-ФЗ «О независимой оценке квалификации», по профессиональному стандарту «Специалист рынка ценных бумаг» или «Специалист по финансовому консультированию».

Клиент банка – юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией, может быть признан «квалифицированным инвестором» при удовлетворении любому из указанных ниже требований:

1. Имеет собственный капитал не менее 200 миллионов рублей.

2. Совершал сделки с ценными бумагами и/ или заключал договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала в среднем не реже пяти раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 50 миллионов рублей.

3. За последний отчетный год имеет оборот (выручку) не менее 2 миллиардов рублей (по данным российской бухгалтерской отчетности либо правил ведения учета и составления отчетности для иностранного юридического лица).

4. За последний отчетный год имеет сумму активов не менее 2 миллиардов рублей (по данным российской бухгалтерской отчетности либо правил ведения учета и составления отчетности для иностранного юридического лица).